Issu en 2015 de la fusion de 2 cabinets, ESPERT Conseil travaille selon une approche fondée sur 4 valeurs fondamentales qui structurent notre éthique de travail et posent les bases de la collaboration avec nos clients :
- Indépendance : vis-à-vis des banques, des assureurs, des promoteurs. Notre cabinet n’est lié d’aucune manière avec les organismes financiers qu’il peut recommander. Nous apportons avant tout une expertise de conseil pour soumettre à nos clients le plan d’actions le plus pertinent.
- Confiance : elle doit être mutuelle. Les associés du Groupe ESPERT s’imposent des engagements forts en terme notamment de confidentialité, de réactivité et de qualité de nos recommandations. Nous attendons de nos clients la sincérité et la probité nécessaires à la construction d’une relation saine.
- Transparence : Nous faisons ce que nous disons et nous disons ce que nous faisons. Les actions entreprises par le cabinet (placement, investissement) sont menées en totale transparence avec le client. Vous en êtes tenus informés régulièrement et vous restez bien entendu le seul décisionnaire quant à la concrétisation ou non de nos recommandations.
- Humanité : les thématiques que nous abordons sont sensibles. Elles revêtent un fort caractère émotionnel et participent à l’équilibre affectif de nos clients. Dans notre écoute, notre réflexion et nos préconisations, nous accordons une place centrale à l’humain.
Notre mission consiste à :
- Effectuer un audit patrimonial pertinent et exhaustif;
- Formaliser clairement des objectifs à atteindre;
- Mettre en œuvre des stratégies patrimoniales pour atteindre ces derniers.
Elle s’appuie sur une méthodologie de traitement de dossier à haute valeur ajoutée, basée sur l’âge du client, son régime matrimonial, la composition de sa famille, de son budget et de son patrimoine. Nos clients sont des chefs d’entreprise, des professions libérales et des particuliers soucieux de leurs revenus à la retraite, du poids de la fiscalité, de la protection de leur proche, de l’avenir de leurs enfants…
